11102 Conseillers financiers/conseillères financières

Ce que couvre cette profession

Les conseillers financiers fournissent des recommandations sur certaines décisions financières personnelles comme les investissements, la gestion des liquidités et la planification de la retraite. Ils établissent des plans financiers personnels en fonction des objectifs de leurs clients et les guident durant la mise en oeuvre des stratégies proposées qui peuvent être ajustées à mesure que leur situation financière évolue. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements ou à leur propre compte.

Fonctions principales officielles

Le profil CNP énumère 5 fonctions principales pour ce code.

• élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
• analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
• conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
• négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
• travailler, au besoin, à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.

Ne recopiez pas ces lignes dans votre lettre de référence. La lettre doit décrire ce que vous avez réellement fait, dans les mots de votre employeur. DUTYPROOF signale les formulations reprises de la CNP comme un point à revoir, et un agent qui lit une lettre calquée sur la CNP la lit de la même façon.

Ce que DUTYPROOF contrôle

Il s’agit du seuil de présélection de DUTYPROOF, pas d’une décision d’IRCC. Pour cette CNP, le contrôle exige qu’au moins 2 de ses 5 fonctions officielles soient démontrées dans vos propres mots, en plus des éléments requis de la lettre. IRCC exige que vous ayez exercé les actions de l’énoncé principal de la profession ainsi qu’un nombre substantiel de ses fonctions principales — fiez-vous donc à la couverture des fonctions, pas à la pastille.

Codes que l’on confond avec celui-ci

Le profil CNP les nomme lui-même. Choisir le mauvais code d’une paire voisine est la façon la plus courante dont une expérience de travail réelle échoue à établir l’admissibilité.

• 11101 Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements
• 11109 Autres agents financiers/agentes financières
• 11103 Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs

Exclu de ce code

• Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements (Voir 11101 Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements)
• Directeurs/directrices des services financiers et des services aux entreprises (Voir 1002 Directeurs/directrices des services financiers et des services aux entreprises)
• Autres agents financiers/agentes financières (Voir 11109 Autres agents financiers/agentes financières)
• Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs (Voir 11103 Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs)

Titres d’emploi classés sous ce code

Un titre présent dans cette liste ne place pas à lui seul votre expérience dans ce code — ce sont les fonctions décrites dans votre lettre qui le décident.

analyste en valeurs mobilières - finances personnelles · conseiller financier adjoint/conseillère financière adjointe · conseiller financier/conseillère financière · conseiller financier/conseillère financière personnelles · conseiller/conseillère bancaire · conseiller/conseillère en finances personnelles · conseiller/conseillère en gestion de patrimoine · conseiller/conseillère en placements adjointe · conseiller/conseillère en placements personnels · conseiller/conseillère en planification financière · conseiller/conseillère en sécurité financière · conseiller/conseillère en services financiers · conseiller/conseillère en valeurs · conseiller/conseillère en valeurs mobilières · consultant financier/consultante financière · gestionnaire de comptes · planificateur financier certifié/planificatrice financière certifiée · planificateur financier/planificatrice financière · spécialiste en investissements · planificateur financier/planificatrice financière personnelles · spécialiste en placements

Exigences d’emploi

• Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
• La certification de Planificateur financier, décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigée.
• Un permis provincial est exigé pour vendre des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
• La certification de planificateur financier est exigée au Québec.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institut CFA, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.