11109 Autres agents financiers/agentes financières

Ce que couvre cette profession

Les autres agents financiers comprennent les professions du domaine financier comme les inspecteurs et les vérificateurs financiers, les investigateurs financiers, les preneurs fermes, les courtiers en hypothèques et les agents de fiducie. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements, des compagnies d'assurances, des gouvernements ou à leur propre compte.

Fonctions principales officielles

Le profil CNP énumère 9 fonctions principales pour ce code.

• examiner les documents des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit, des caisses populaires, des sociétés de prêts, des sociétés immobilières, des compagnies d'assurance, des caisses de retraite, des courtiers en valeurs mobilières et d'autres institutions financières pour assurer le respect des lois et règlements régissant les institutions financières.
• examiner les manquements éventuels au code de déontologie et aux lois sur les valeurs mobilières, qui sont commis soit par des personnes, soit par des compagnies qui fournissent des services en valeurs immobilières ou d'autres services financiers connexes.
• analyser les demandes des clients afin d'évaluer le risque et les détails reliés aux actions, aux obligations, aux hypothèques ou toutes autres solutions de financement;
• négocier avec des sociétés, des administrations publiques ou des individus pour déterminer les types et les échéances des produits financiers et préparer des prospectus d'émissions ou des contrats;
• souscrire, au besoin, des émissions d'actions ou d'obligations.
• administrer des successions, de même que des fiducies établies à l'intention des particuliers, des sociétés, des organismes de charité, et d'autres genres de fiducie;
• gérer des comptes fiduciaires, recevoir et enregistrer les revenus sur les investissements et disposer des fonds en fiducie.
• rencontrer les clients pour les interroger sur leur revenu, leur actif et leur passif, ainsi que sur le genre, le prix et l'état des propriétés à hypothéquer;
• négocier des emprunts hypothécaires, au nom des clients, avec des prêteurs ou des établissements de prêts.

Ne recopiez pas ces lignes dans votre lettre de référence. La lettre doit décrire ce que vous avez réellement fait, dans les mots de votre employeur. DUTYPROOF signale les formulations reprises de la CNP comme un point à revoir, et un agent qui lit une lettre calquée sur la CNP la lit de la même façon.

Ce que DUTYPROOF contrôle

Il s’agit du seuil de présélection de DUTYPROOF, pas d’une décision d’IRCC. Pour cette CNP, le contrôle exige qu’au moins 2 de ses 9 fonctions officielles soient démontrées dans vos propres mots, en plus des éléments requis de la lettre. IRCC exige que vous ayez exercé les actions de l’énoncé principal de la profession ainsi qu’un nombre substantiel de ses fonctions principales — fiez-vous donc à la couverture des fonctions, pas à la pastille.

Codes que l’on confond avec celui-ci

Le profil CNP les nomme lui-même. Choisir le mauvais code d’une paire voisine est la façon la plus courante dont une expérience de travail réelle échoue à établir l’admissibilité.

• 10022 Directeurs/directrices de la publicité, du marketing et des relations publiques
• 10021 Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements
• 41402 Agents/agentes de développement économique et recherchistes et analystes en marketing
• 41401 Économistes, recherchistes et analystes des politiques économiques
• 11101 Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements
• 10020 Directeurs/directrices des assurances, de l'immobilier et du courtage financier
• 10029 Directeurs/directrices d'autres services aux entreprises
• 11103 Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs

Exclu de ce code

• Directeurs/directrices de la publicité, du marketing et des relations publiques (Voir 10022 Directeurs/directrices de la publicité, du marketing et des relations publiques)
• Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements (Voir 10021 Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements)
• Agent/agente de développement économique - gouvernement (Voir 41402 Agents/agentes de développement économique et recherchistes et analystes en marketing)
• Économiste (Voir 41401 Économistes, recherchistes et analystes des politiques économiques)
• Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements (Voir 11101 Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements)
• Directeurs/directrices des assurances, de l'immobilier et du courtage financier (Voir 10020 Directeurs/directrices des assurances, de l'immobilier et du courtage financier)
• Directeurs/directrices d'autres services aux entreprises (Voir 10029 Directeurs/directrices d'autres services aux entreprises)
• Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs (Voir 11103 Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs)

Titres d’emploi classés sous ce code

Un titre présent dans cette liste ne place pas à lui seul votre expérience dans ce code — ce sont les fonctions décrites dans votre lettre qui le décident.

administrateur/administratrice de successions et de fiducies · administrateur/administratrice des finances et du crédit · administrateur/administratrice d'une succession · agent/agente d'administration des accords interbancaires · agent/agente d'administration des accords interbancaires avec l'étranger · agent/agente de fiducie · agent/agente de fiducie - affaires personnelles · agent/agente de la conformité financière · arbitre de crédit · conseiller/conseillère en financement · courtier/courtière en hypothèques · courtier/courtière hypothécaire · directeur/directrice - solutions de prêt · exécuteur testamentaire/exécutrice testamentaire · inspecteur/inspectrice d'agence d'évaluation du crédit · inspecteur/inspectrice de banques · inspecteur/inspectrice d'institutions financières · investigateur financier/investigatrice financière · souscripteur financier/souscriptrice financière · souscripteur/souscriptrice - valeurs mobilières · souscripteur/souscriptrice d'obligations · souscripteur/souscriptrice hypothécaire · vérificateur/vérificatrice de coopératives de crédit · vérificateur/vérificatrice d'institutions financières

Exigences d’emploi

• Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institut CFA, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.
• Un titre professionnel reconnu en finance peut être exigé (CFA, CIM ou autres).
• Un titre de comptable reconnu peut être exigé des inspecteurs et des vérificateurs financiers.
• Un permis de courtier en hypothèques est exigé des courtiers en hypothèques en Colombie-Britannique, en Alberta, en Saskatchewan, au Manitoba, en Ontario, au Québec, au Nouveau-Brunswick, à Terre-Neuve et Labrador et en Nouvelle-Écosse.