63102 Représentants/représentantes des ventes financières

Ce que couvre cette profession

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises. Ils travaillent dans des banques, des caisses populaires, des sociétés de fiducie et d'autres établissements financiers semblables.

Fonctions principales officielles

Le profil CNP énumère 10 fonctions principales pour ce code.

• ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
• rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
• promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
• aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
• étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
• remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
• présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
• préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
• examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
• agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

Ne recopiez pas ces lignes dans votre lettre de référence. La lettre doit décrire ce que vous avez réellement fait, dans les mots de votre employeur. DUTYPROOF signale les formulations reprises de la CNP comme un point à revoir, et un agent qui lit une lettre calquée sur la CNP la lit de la même façon.

Ce que DUTYPROOF contrôle

Il s’agit du seuil de présélection de DUTYPROOF, pas d’une décision d’IRCC. Pour cette CNP, le contrôle exige qu’au moins 2 de ses 10 fonctions officielles soient démontrées dans vos propres mots, en plus des éléments requis de la lettre. IRCC exige que vous ayez exercé les actions de l’énoncé principal de la profession ainsi qu’un nombre substantiel de ses fonctions principales — fiez-vous donc à la couverture des fonctions, pas à la pastille.

Codes que l’on confond avec celui-ci

Le profil CNP les nomme lui-même. Choisir le mauvais code d’une paire voisine est la façon la plus courante dont une expérience de travail réelle échoue à établir l’admissibilité.

• 14201 Commis de banque, d'assurance et d'autres services financiers
• 64400 Représentants/représentantes au service à la clientèle - institutions financières
• 10021 Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements
• 11109 Autres agents financiers/agentes financières

Exclu de ce code

• Commis de banque, d'assurance et d'autres services financiers (Voir 14201 Commis de banque, d'assurance et d'autres services financiers)
• Représentants/représentantes au service à la clientèle - institutions financières (Voir 64400 Représentants/représentantes au service à la clientèle - institutions financières)
• Directeur/directrice des prêts et du crédit - banque ou société de fiducie (Voir 10021 Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements)
• Autres agents financiers/agentes financières (Voir 11109 Autres agents financiers/agentes financières)

Titres d’emploi classés sous ce code

Un titre présent dans cette liste ne place pas à lui seul votre expérience dans ce code — ce sont les fonctions décrites dans votre lettre qui le décident.

agent principal/agente principale des prêts · agent/agente de prêts · agent/agente d'enquête de la solvabilité · agent/agente des comptes bancaires · agent/agente des comptes de banque commerciaux · agent/agente des comptes de banque personnels · agent/agente des prêts à la consommation · agent/agente des prêts aux étudiants · agent/agente des prêts hypothécaires · agent/agente des prêts personnels · agent/agente des services financiers personnels · agent/agente des ventes - services financiers · agent/agente des ventes et des services financiers · agent/agente du crédit · agent/agente du crédit à la consommation · agent/agente du service des prêts · analyste de prêts · analyste du crédit · associé/associée des services financiers personnels · banquier personnel/banquière personnelle · conseiller/conseillère en endettement · conseiller/conseillère en hypothèques · conseiller/conseillère en prêts · conseiller/conseillère en prêts hypothécaires

Exigences d’emploi

• Un diplôme d'études secondaires assorti d'une grande expérience du travail de banque est habituellement exigé.
• Un diplôme d'études universitaires ou collégiales en commerce ou en économie peut être exigé.
• Un permis pour courtiers de fonds mutuels est habituellement exigé.
• L'accréditation auprès de l'autorité de réglementation des valeurs mobilières dans la province ou le territoire d'emploi est habituellement exigée.
• Une formation de six à douze mois sur les services de crédit ou de prêts, est habituellement exigée.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par CSI (Canadian Securities Institute) et peuvent être exigés par les employeurs.
• L'accréditation des instances dirigeantes appropriées est exigée des représentants qui vendent des produits et des investissements financiers réglementés.